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MMM平台涉嫌非法集资和传销投资可能血本无归

类型：打击传销　发布日期：2015-11-19 　浏览量：收藏本文章

MMM平台涉嫌非法集资和传销投资可能血本无归

　　■《东江时报》记者刘乙端
　　月利息30%、零手续费、零门槛费……最近在微信、微博等各类社交平台上，一类名叫MMM金融互助平台的投资项目被大肆宣扬。项目声称投资少、见效快、高回报、零风险。真有如此“完美无缺”的理财产品吗？
　　日前，银监会、工信部、人民银行、工商总局对这种金融互助投资模式发出预警，提醒广大投资者注意打着“金融互助”的名义，承诺高收益，引诱投资的行为。
　　现象
　　打着互助旗子称月收益30%
　　最近，一个名为MMM的金融互助平台火爆异常，它打着“普通人的社区，互相之间无私帮助”的旗号，以月收益30%的超高收益率，吸引了众多的参与者。
　　调查
　　网址混乱安全性生疑
　　日前，记者以咨询的名义联系上某MMM网站的工作人员。人员介绍，在这个金融互助社区里，投资额是60元~6万元之间，固定收益都是每月30%的利息。当有人需要资金帮助时，你就直接把你的钱打给对方；当30天后，你需要资金时，就可以在平台提出申请，等别人打款给你。就这样，不断地提供帮助和接受帮助，就可以赚到钱。这也意味着，每个会员在为期一个月的投资过程中，需扮演投资人和借款人两种角色。
　　按照平台给出的利息来计算，假设投资者上月投入30000元，下个月可收获的利息高达9000元。此外，记者从平台发现，MMM社区此类平台设置“管理奖”，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式，并设置4层，每层有不同的提成。例如，如果你是A的经理，A是B的经理和B是C的，你会得到A存款5% ，会得到B存款3%，会得到C存款1%，因此越是顶层管理者，收益就越高。正是这样轻松得到高额收益的诱惑，让不少市民加入其中。
　　记者在互联网上搜索发现，这种所谓的MMM金融互助平台有十几个之多，在微信中搜索也可以得到上百个公共账号，有的还通过了腾讯的企业认证。虽然这些网站和公众账号都宣称自己是“官方”、“权威”，网站的网址却并不相同，有些在打开时甚至会遭到电脑防火墙拦截，其安全性令人生疑。
　　与正规网站不同，这类网站既没有通信管理部门颁发的《电信与信息服务业务经营许可证》（ICP证书），也没有其在公安机关和工商机关备案的认证标识，甚至连联系地址和电话也查不到。如果想开展业务，只能通过QQ、微信等方式联系所谓的指导老师。
分析
　　涉嫌非法集资和传销
　　没有实体投资、没有实体商品，这些平台反复强调自己是人与人之间互助的慈善社区，资金流动就可以创造价值吗？30%的超高月利息又从何而来呢？
　　在MMM的资料里，平台将其比喻成一个银行，因其利息高，所以存入的人比取出的人多。平台认为投资者只要赚钱了就会继续申请排队，所以不会出现资金断裂。有参与者坦言说，30%的月息其实就是来自于“新人”的本金，而只要玩家不离开或有新人加入，平台就能循环运营下去。
　　“这种投资最大的风险，就是血本无归。”我市某国有银行理财师说，该模式其实是采用借新还旧的金融模式，简单地说，就是将后来投资者的本金当作“收益”直接分给先前的投资者。一旦没有新的资金流入，或后续投入的资金不足以支付前人的“收益”，局面就会瞬间土崩瓦解，投资者也将血本无归。“像这种金字塔式的方式，他在前期是可以保证追付的，时间长了之后，因为这种骗局需要继续维持下去的一个重要基础就是后续有人不断地跟进，那么后面的投资人就会受到重大的损失。”
　　该理财师解释道，MMM平台涉嫌“非法集资”，因为投资者要购买“马夫罗”来获得会员资格，相当于变相缴纳“人头费”或“资格费”。此外，其所谓的“冻结期和匹配期”就是平台占有和使用资金的时间，投资人的资金全都掌控在平台手里，如果平台关闭，这些钱恐怕也就没了。
　　有网友指出，“在MMM上，每个人都是传销头目，交钱入场，然后努力一边在被骗的同时一边找到新的下家把它找补回来。”
　　特别警示
　　资金链断裂投资者将面临严重损失
　　“MMM”模式也引起了相关部门的重视。银监会等部门日前发布了《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》称，近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为，常见的有 “××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”等。其发展迅速，依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。且多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转，隐蔽性强。
　　值得注意的是，银监会的风险提示，与当下在国内大肆扩张的MMM金融互助平台极为吻合。其后的风险提示中，银监会表示，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失”。
　　中国反传销网负责人霄云也介绍，除了MMM以外，近日流行的摩根币、黑暗币、百川币都使用着类似套路在互联网上圈钱，用“投资少、见效快”的幌子，诱惑着更多投资者加入。
延伸阅读
　　什么是“MMM”模式？
　　记者了解到，对于MMM互助金融社区的概念，其实早在20多年前就在俄罗斯出现，上世纪90年代MMM公司在俄罗斯曾经建立过臭名昭著的“金融金字塔”，这个惊天的陷阱让俄罗斯有1500万人经济蒙受了巨大的损失，最后血本无归，MMM创始人马夫罗季因此入狱。2007年5月，马夫罗季出狱并重操旧业，MMM进入印度、南非、印尼等国家。快速准确的资讯，实用的信息，深度的报道，追踪直销热点，尽在MMM平台涉嫌非法集资和传销投资可能血本无归。各国也对“MMM”组织进行了严厉打击：2012年俄罗斯对马夫罗季提起刑事诉讼，2013年印度警方也抓获数名境内的从业者。
　　今年4月马夫罗季建立了“MMM China”网站。目前，MMM借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播，在挂上了“金融”“互助”“社区”等热门的概念，加上高额的收益后，很容易误导普通市民。

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