投资者爆料“启赢投资”涉嫌连环诈骗 号称收益380%

                                  来源：中金社

两周前，有投资人爆料称，广州启赢投资平台涉嫌连环诈骗，提款需要升级更高级的VIP。启赢投资客服对支点研习社表示，公司平台不存在这种事情，坚决否认提款需要升级高级VIP事件。经过深入调查，支点研习社发现，启赢投资在工商局披露的信息非常有限，很多重要资料缺失，同时，该平台产品年化收益率高达123%，资金没有实施第三方银行存管，存在多重风险。

这两周时间，支点研习社持续关注启赢投资平台风险，该公司网站2月19日开始已经无法打开，之前联系过的电话也无法接通，近几天支点研习社都曾尝试登陆启赢投资网站，都无法登陆，销声匿迹的速度让人汗颜。

再次提醒广大投资者对于没有实施银行第三方存管、收益率过高、信息披露不透明的P2P平台，要保持高度警惕，避免踩雷。

投资者爆料“启赢投资”涉嫌连环诈骗

2月9日，有投资者发网帖爆料启赢投资涉嫌连环诈骗，并提供的相关聊天截图。

从上述聊天中可以看出启赢投资以提现需升级VIP为由，限制投资者提现，启赢投资官网并没有披露提现需要满足此条件的公告。

支点研习社为查清事情的真相，专门咨询了启赢投资在线客服，客服表示投资项目到期就可以提现，根本不存在网上爆料的那样需要升级VIP才能提取款项，同时表示公司平台QQ客服已于2月5日下线。

查询公司官网确实可以查看到启赢投资QQ客服已经下线的公告，此件事情是否属实还需要进一步的调查，但支点研习社查询启赢投资平台网站以及工商局注册资料后，发现该平台还存在其他重大风险隐患。

收益率高得离谱，违规炒期货没对接银行存管

启赢投资官网资料显示，发现平台产品收益率高得离谱，新手专享标日预期收益率为1.06%，如果换算为年收益率高达381.6%。

其他产品也存在收益率奇高的现象。如沪深300指数期货合约产品，3个自然日预期收益率1.28%。按月换算收益率达10.28%，按年换算高达123.36%。而且平台所设的产品资金用途基本都投向国际国内的期货、指数期货、股票等几类市场，而这几个市场的投资风险是非常高的，专业的团队操作都有发生高额亏损的可能。

去年8月份出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条第十一款，明令禁止网贷平台向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务。

启赢投资官方当时处于正常营的状态，支点研习社注册后充值时发现，充值的资金进入到了一家名为迅付信息科技有限公司的第三方公司，公司并没有实施银行第三方存管业务。

启赢投资在线客服也表示，平台目前没有实施第三方存管，而是由长安国际信托担保股份有限公司，纽约联博资产管理担保公司，香港润达国际担保集团，美国摩根大通集团等顶级担保机构提供担保。

当支点研习社问及跟这些担保机构的合作资料，启赢投资方面表示这是公司内部事情，无法提供。

根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》要求，平台需对客户资金和自身资金实行分账管理，由银行业金融机构对客户资金实行第三方存管，对客户的资金进行管理和监督。银行存管整改期还有不到半年时间，启赢投资合规整改需要加快步伐了。

被列为经营异常企业，登记经营场所无法联系

官网资料显示，启赢投资由广东全壕门投资管理有限公司注册登记运营，于2015年7月27日成立。纵览天下直销信息，聚焦投资者爆料“启赢投资”涉嫌连环诈骗 号称收益380%。平台累计注册用户达7.3万人，累计投资交易金额59.13亿元。

支点研习社查询工商注册资料显示，启赢投资已经被工商局列入经营异常名单，公司登记经营的场所已经无法联系。

股东资料只显示一个名为林志丽的自然人，证件信息都没有公示，注册资本和实缴资本都无信息。

如今这家平台就像从来没有出现过一下，已经处在失联状态，是否已经跑路，中金社将继续关注。