炒房、炒股、炒期货、炒黄金……手中有点闲钱的人们，总想通过各种投资渠道让钱生钱，于是各种投资理财公司应运而生。他们打着诱人的宣传广告，在QQ群、微信朋友圈中拉客户，声称能帮客户赚钱。这些名目繁多的投资公司良莠不齐，真假难辨。2016年底到2017年初，一个多月时间内，安徽省合肥市包河区检察院接连办理了六起以炒沥青、炒贵金属为名诈骗客户投资款的案件，揭开了一些“投资公司”的真容。

姚雯/漫画

炒群逼单画饼有术

“金岚信息科技公司和祥正商贸集团是其中的两个典型,很有代表性。”包河区检察院侦查监督科的办案检察官说。

金岚信息科技公司是中江国际商品交易平台的会员单位,可招代理商也可单独发展客户。该公司内设招商部和业务部,招商部负责发展代理商,并指导代理商诈骗客户投资,代理商得手后,公司会与代理商按事先约定的比例分成;业务部下辖卓越、傲天、战狼三个小队,负责发展客户。祥正商贸集团是南宁大宗商品交易平台的代理商,其业务部分为一团、二团、三团、五团、六团五个团队,各团队下设若干小队。这两家公司都是通过发展客户,在分别对应的中江国际商品交易平台和南宁大宗商品交易平台上“炒沥青”,诈骗客户钱财,其诈骗手段如出一辙。

两家公司的业务员根据上级提供的客户QQ号、微信号联系客户,业务员的QQ号、微信号挂的都是美女头像,网名也是女性名。一开始,他们主要是和客户聊感情,取得客户信任后再谈投资事宜。公司会专门提供一本编好的“话术”打印件,内容包括现货交易常识、术语,以及如何应对客户,取得客户信任的方法、技巧等,即聊天攻略。学习“话术”也是新入职业务员必经的业务培训课程。业务员现学现用,向客户宣传现货沥青交易的好处,如风险低、收益高、比较稳定、有专业的行情预测等,吸引客户参与。

家住湖南长沙的被害人何某报案称,2016年7月的一天,一个微信号叫“星晴”的“姑娘”主动加他为好友,之后经常找他聊生活谈感情。半个月后,“星晴”开始向他介绍南宁大宗商品交易平台,鼓动他投资。何某说自己曾在别的平台上投资过,失败了,不想再做这方面的尝试。“星晴”称自己在南宁大宗平台上的投资赚了不少钱,还发了一些盈利的交易单给何某看。

何某不知道,这些盈利的交易单和图表都是通过模拟软件炮制出来的。其实,公司平台注册有两个链接,发给客户的是实盘注册页面链接,另外还有一个模拟盘链接发给公司业务员,业务员可以注册账号,在里面随意设定金额进行买卖,然后截图发给客户,让其以为真的有人投资获益。

在祥正商贸集团,业务部的每个团队都有一个专门为拉客户而准备的微信群,冠以“把握机遇、顺势而为”之类的群名。微信群里有若干名为“分析助理”的账号,每天上午十点开始,每个团队的负责人会轮流值班担任“分析助理”,把所谓行情预测信息发至各群。接着,一些团队负责人或业务员会以假冒客户身份的微信号登录,在群里回应“好的,会跟进”“果然涨了”“预测神准确”等,一唱一和地烘托氛围。按照他们的“行话”,这叫“炒群”。

通过“炒群”,跟着行情预测投资能赚钱的假象被营造出来,很有诱惑力。每个业务员都有一个小本子,每天在上面记录自己和潜在客户沟通的进展情况,包括谈话时间、谈话内容、任务是否完成等。每当有客户将信将疑、犹豫不决,他们就会精心准备一次被称为“临门一脚”的最后激将:“行情这么好你看不到吗?还在犹豫什么?”按照“行话”,这叫“逼单”。

在“炒群”和“逼单”的引诱下,何某终于答应投资。随后,“星晴”向何某索要了身份证、银行卡、本人手持身份证的照片,给何某发了一个交易平台的网址,让何某按她的要求注册账号,绑定银行卡并将卡里的2.1万元转入平台账户进行投资。

冒充行家逆向指导

众多被害人都跟何某一样,经“话术”诱惑,在两家公司对应的中江国际和南宁大宗商品交易平台开户并投入资金。接下来,对应的团队经理或业务小队负责人会冒充“指导老师”“分析助理”,在QQ和微信上对被害人进行交易指导,发送所谓“操盘建议”,即事先设定好止盈止损点位,让被害人在对应的大宗商品交易平台上频繁买进卖出,声称这样就能保证盈利。

两家公司提供的止盈点设置都不高,止损点设置得更低,一旦客户的持仓产品达到止盈点和止损点,系统就会自动平仓。因此,客户即使盈利,也赚不了多少钱,而亏损就亏得比较多了。客户频繁交易产生的大量手续费及投入的本金,就这样流入骗子的腰包。

被害人何某在最初投资2.1万元后,对方说他投入资金太少,达不到请专业老师指导的标准,让他多问问“星晴”,跟着操作。“星晴”让何某按她的要求买卖现货沥青产品,在系统上设置止盈止损点位。何某如此操作后发现,“星晴”每次的指导都是相反的,买入后指数就跌,一卖出指数就涨。经过几次操作,何某的2.1万元只剩下不到3000元了,这才惊觉上当。

被害人张某加了一个叫“李文慧”的“姑娘”为微信好友。之后,“李文慧”主动找他聊天,天南海北什么都聊。一个多月后,“李文慧”说自己在做一些小投资,还挺能赚钱的。一直炒股的张某很是好奇,问其做什么投资,答复是“沥青现货投资”,“在南宁大宗商品交易平台上做,那可是国家认可的投资平台”。看了“李文慧”发来的交割单和盈利图,再听听“这是个机会,你可得把握好”的说辞,张某有些动心。“李文慧”趁热打铁,说自己有炒沥青的大客户群,里面都是上百万的投资额度,如果张某愿意开户投资,她可以介绍专业老师指导。

虽然没见过面,但微信上聊了这么久,张某对“李文慧”有了一些信任,便同意了。“李文慧”很快为张某介绍了一个叫“小叶”的指导老师。办好开户手续后,2016年8月的一天,“小叶”告诉张某,美国的大非农数据就要出来了,是个赚钱的好机会,让张某赶紧投入资金。张某表示想先投入8万元,“小叶”说有点少,不好操作。在“小叶”怂恿下,张某分两次共投入18万元。

9月2日,“小叶”指导张某操作,买入产品20手(一手的价格在2200到2400元之间)。“小叶”将止盈止损点位发给张某,让他填在操作界面上。当晚,张某就亏了7万余元,再加上高额手续费,18万元只剩10万余元了。之后每一步操作,张某都按“小叶”的指导进行,虽然偶尔也赚个几千块钱,但总体上是亏损的时候多,且每次都是大额亏损。到9月27日,张某账户上的钱已所剩无几,而“小叶”还在不断鼓动他,表示肯定能赚回来,让张某继续投入。张某也是不甘心,便再次投入资金9万元。

10月底,张某累计投入的27万元损失殆尽。这么多钱一下子就没了,张某痛心万分,“小叶”却安抚说亏损很正常,让他摆正心态,继续投入资金操作。

公司是假诈骗是真

直到案发,众多被害人才发现,这些投资公司的盈利正是建立在客户不盈利基础上的,公司是假,诈骗是真。

到案后,犯罪嫌疑人交代:公司和客户实际上是对赌的关系,依托的就是大宗商品交易平台。会员公司要向平台缴纳保证金,代理商公司也是如此。金岚信息科技公司和祥正商贸集团,一个是会员单位一个是代理商,只有让客户亏损,他们才能获得提成。客户亏损额俗称“头寸”,这两家公司对应的大宗商品交易平台会将这些“投资公司”盈亏合计计算之后的“头寸”部分返给公司,公司再根据各个团队的业绩提成给团队负责人,剩余部分属于公司盈利,“头寸”是公司的主要利润来源。

而那些所谓的分析助理、指导老师,其实就是这些公司的部门负责人或业务能力较强的主管,根本不具备相应的资质。在指导客户操作时,因为熟悉行情,他们会先提供一些符合市场行情的建议,让客户赚一点钱。之后就开始发送错误的市场行情建议,逆向操作,让客户亏赔。有时,公司老总还会逐层向下布置“喊单”任务,让所有业务员在某个时段内,通过各种方式带所有客户向同一个的涨跌方向投资,以达到公司赚钱的目的。

当客户盈亏持平时,因为要缴纳交易手续费,投资公司也能拿到一部分手续费提成,所以他们还会指导客户尽量多进行交易,产生更多手续费,以增加公司盈利。总的来说,只要客户不赚钱,这些公司就能赚钱。有的公司还规定:每发展一个客户投资,投资2万元奖励员工100元;每交易一笔,收取客户手续费300余元,带单的业务员及其所属部门负责人都会拿到100元提成,剩下的归公司。

以“炒沥青”为例,平台上每手交易以100吨为单位,每吨标价大约2400元。纵览天下直销信息，聚焦“投资公司”炒贵金属为名 炮制盈利交易单欺骗客户。因为交易金额很大,这些“投资公司”都采用以保证金作为杠杆进行交易的方式。根据折算,每100吨交易客户需要投资7000元到1万元。

2016年以来,众多被害人被忽悠投资,损失从几万元至上百万元不等,一些被害人怀疑受骗遂向警方报案。2016年12月中旬,金岚信息科技公司和祥正商贸集团的窦某、龙某、潘某、何某等10余名犯罪嫌疑人,因涉嫌诈骗罪被包河区检察院批准逮捕。目前,这两起案件均已进入审查起诉阶段。

让人颇感痛心的是,这10余名犯罪嫌疑人除一人生于1989年外,其他人均为“90后”。

案后说法

杜玉屏

随着信息技术的迅猛发展,网络越来越深入我们的生活。享受网络便利的同时,我们也有必要加强防范意识,警惕不法分子利用网络实施诈骗活动。近期,我院办理了多起投资诈骗案件。犯罪嫌疑人披着合法外衣,打着炒现货、炒黄金、炒期货、炒沥青等幌子,以对赌方式,利用网络交易平台上的真实数据对客户进行所谓指导,结果客户亏损,自己盈利。

本案中,犯罪嫌疑人为确保盈利,在短时间内诱惑更多人上当受骗,不仅以公司名义对外宣传,还让每个业务员无论男女老少均以年轻貌美的女子头像开通微信号或QQ号,与客户交流时打感情牌,忽悠其投资,再由所谓高级分析师对客户进行“技术指导”:一是鼓动客户频繁地反向操作,产生高额手续费;二是通过设置过低的止盈止损点位让客户实现亏损最大化;三是在系统中设置交易杠杆,将投入资金放大多倍,赢亏也放大多倍,但其实赢是不可能的。而且亏损达到一定数额,系统会强制平仓卖出。这些方法,让犯罪分子能从容卷走客户资金。被害人不知不觉地投入,一步步掉进陷阱。办案时我们发现,有些被害人直到案发还没有警醒,以为是正常交易中的正常亏损,只怪自己运气不好。

本案中的诈骗犯罪隐蔽性较强,被害人众多,涉案数额特别巨大。我们提醒投资者,请选择有正规资质的机构理性投资,警惕“天上掉馅饼”式的宣传。一旦发现上当受骗,应迅速终止交易,保存证据,及时向公安机关报案。