华赢凯来疑庞氏骗局：巴铁项目仅是冰山一角-中国直销网

资讯

华赢凯来疑庞氏骗局：巴铁项目仅是冰山一角

类型：打击传销　发布日期：2017-3-22 　浏览量：收藏本文章

华赢凯来疑庞氏骗局：巴铁项目仅是冰山一角

来源:北京商报

【直报网北京8月22日讯】（北京商报）曾号称“治堵神器”风光一时的“巴铁1号”最终归于沉寂。而因“巴铁项目”被牵扯出的理财公司华赢凯来却被曝光在大众的视野。其实，北京商报记者早前就曾多次报道华赢凯来旗下产品涉嫌自融，而通过深入调查发现，“巴铁项目”只是冰山一角。事实上，华赢凯来的控制人白志明（白丹青）通过成立各种皮包公司，把华赢凯来包装成集团公司，通过各种渠道打造出所谓和政府合作的PPP项目，再通过线上线下平台进行集资，不少业内人士认为，华赢凯来产品运作的资金池和自融模式，疑涉嫌非法吸收公众存款。

巴铁项目现小幅赎回

华赢凯来抽奖安抚投资者

曾经有多风光，跌下来就会有多惨。号称“治堵神器”风光一时的“巴铁项目”正在经历这样的命运。巴铁项目诞生了第一辆样车之后，其可行性却遭到多方质疑。因“巴铁项目”被牵扯出的华赢凯来也被曝光在大众的视野。

“巴铁项目”和华赢凯来到底存在怎样的关系？据北京商报记者了解，今年6月，华赢集团就开始通过多种方式为巴铁项目募集资金，而巴铁基金更是其中的重头项目。据了解，巴铁基金属于私募基金，该产品的还款来源主要是线路运营、站台上铺、车厢广告、站台传媒以及其他衍生出租产业等。

而据华赢凯来董事长白丹青接受媒体采访时介绍，“巴铁项目”总募集资金1.047亿元。其中，白丹青作为股东出资4000万元，委托北京天尔投资基金管理有限公司发行了两期私募基金，针对有投资能力和抗风险能力的人售，100万元起投，年化收益12%。一期募集2280万元，二期募集4190万元。资金用途是巴铁科技发展有限公司100余人的开支和前期车辆制造、道路建设等费用。

对于“巴铁项目”在宣传中提到的收入和回报，一位看过该内容的知士表示，这些营收听上去都是一些天文数字，感觉是画了一个很大的饼。北京商报记者注意到，华赢凯来投资人主要是老年人。作为私募基金，这些老年人是否是合格投资人？网贷之家首席分析师马骏表示，这些老年人不一定具备风险识别能力，不一定是合格投资人。并且私募产品不能承诺保本保息，是否合规看其宣传。

目前，在舆论风波下，该项目不少投资人正在赎回。北京商报记者上周五走访了华赢凯来位于北京朝阳门银河SOHO-B座17层的总部，在总部门外有两位安保人员表示，来访者需要有业务人员出来接才能进入公司，同时看到记者并不是目标客户，也未予过多理睬。据安保人员介绍，目前确实有不少投资者在赎回，赎回的金额较小，提前赎回还要缴纳违约金。之后，北京商报记者了解到，华赢凯来当日有董事长见面会，随即来到银河SOHO-D座18层，但记者仍然无法进入，据一位参会的人士介绍，白志明来参会了，现场来了不少投资者，还设置了抽奖环节。这位抽到奖品的投资者很高兴，表示她相信华赢凯来，现在的负面消息是有人在故意抹黑。为你提供华赢凯来疑庞氏骗局：巴铁项目仅是冰山一角信息的行业动态。在苏宁金融研究院高级研究员薛洪言看来，由于“巴铁项目”的不靠谱已经众人皆知，平台非但不能借助“巴铁项目”吸引新的资金，反倒开始受其波及，影响到投资人对理财产品合规和安全性的信心，所以平台开始极力撇清与“巴铁项目”的关系。不过，从目前情况看，已经为时已晚，庞氏运作往往是曝光死，一旦吸收不到新的资金，前期资金的还本付息无法保障，极易陷入兑付危机。
多数网点集体噤声

“月月赢”产品涉嫌自融

一面是华赢凯来总部在安抚投资人，另一面华赢凯来在北京的100多家线下网点仿佛收到了通知一般对“巴铁项目”闭口不谈，也不推销理财产品。

除了“巴铁基金”外，华赢凯来主要产品为“月月赢”。“‘月月赢’产品起投金额1万元，期限3个月、6个月、12个月不等，按月返息”，华赢凯来客服告诉北京商报记者，当问到产品具体投向什么，该客服表示，全国各地的项目，公园、公路、基础设施等。当问及产品与投向是否一一对应时，该客服表示，华赢凯来在线下有100多家网点，可以到店咨询。

早在去年11月，本报曾报道《金融展会外的黑户》，当时华赢凯来线下网点工作人员向北京商报记者介绍的说法是，公司项目都是和政府合作的PPP模式，项目显示主要为中国建设企业联合集团有限公司项目。担保公司就是中国建设企业联合集团有限公司。按照工作人员介绍，理财产品的担保方即是项目来源方。

近日，北京商报记者再次以投资者身份走访了位于朝阳路的一处线下网点，与网点豪华的装修形成对比的却是冷清的氛围。该网点只有一名在门口玩手机的工作人员，当北京商报记者表明想要了解一下理财产品时，该工作人员态度冷漠，拒绝介绍其理财产品，并且称也没有宣传单页。北京商报记者注意到一个位于网点内的理财产品的宣传牌，该宣传牌列出了十多个重点合作项目，主要为一些地方基础设施建设项目，多是一些中小城市项目，具体是否与该政府合作不得而知。众所周知，政府市政项目建设和回款周期都较长，而产品期限较短，还不一一对应，让华赢凯来陷入资金池嫌疑。

而在东城区一家线下网点，北京商报记者遇到了同样的待遇。该网点占地上下两层80平方米左右，大概有6-7位工作人员，当询问到该网点有什么理财产品时，该网点工作人员极其谨慎，表示并不售卖理财产品，目前主要功能就是接受合作方咨询，不过北京商报记者注意到其洽谈区桌面上放置着“月月赢”产品目录，但是只是一张简单的收益、期限、起投金额的表格，并没有产品具体投向的介绍，当问及如何购买时，该网点工作人员则一再向北京商报记者确认是否有联系过的客户经理，并多次表示如果家里有老人愿意投资可以直接过来。

值得一提的是，北京商报记者注意到，洽谈区放置的一本中国建设企业联合集团有限公司的介绍，而工作人员表示产品就投向于这家公司项目。正当北京商报记者准备拿起一本“巴铁项目”的介绍时，该工作人员则谨慎地将材料拿走，表示这本材料没有用。同时，该位工作人员表示，最近来询问的人比较多，什么目的都有，所以大家比较谨慎。北京商报记者注意到，这家80平方米左右的商铺，年租金应该在几十万元，加之6-7位工作人员的人力成本，如果仅做咨询业务根本难以收回成本，即使销售理财如果只单纯收取平台费，覆盖各种成本应该也难上加难。

全国企业信用信息系统信息显示，中国（香港）建设企业联合集团有限公司北京代表处法定代表人即为白丹青，成立日期为今年2月2日，而白丹青则是华赢凯来一系列公司的法定代表人，即华赢资产管理集团有限公司董事长。
自称“想融多少融多少”

存庞氏骗局嫌疑

其实，白志明与白丹青为同一人，白丹青只是其别名。北京商报记者查询工商信息发现，华赢凯来以及董事长白志明名下有多达50多家企业，包含餐饮、房地产经纪、投资理财以及担保等各类企业。而白志明正是通过这些企业完成其资本游戏。早在2013年，北京商报记者曾与白志明交换过名片，其身份为华赢资产管理集团有限公司董事长，而名片的背面印有北京华赢凯来投资担保有限公司、北京天尔投资基金管理有限公司、中国建设企业联合集团有限公司、美国山姆大叔快餐连锁有限公司中国公司、北京全超环球电子商务有限公司、中嘉商业保理有限公司；而到了去年华赢凯来相关高管名片背后的旗下公司，增加了北京世农科技发展有限公司、北京中融华赢财富投资管理公司、北京易如付网络科技有限公司、北京华赢凯来房地产经纪有限公司以及深圳前海华企融信金融服务有限公司。对于“巴铁基金”、“月月赢”等项目涉及各种问题，北京商报记者近日多次拨打白志明手机号码及座机，均无人接听，昨日上午再次拨打时显示关机，而该公司另一位人力资源副总裁也没有接听电话。

不过，北京商报记者搜索后注意到，2013年成立的北京华赢凯来投资担保有限公司，2015年成立的北京华赢凯来资产管理有限公司；今年成立的华赢凯来投资有限公司，法定代表人全部为白丹青。不少公司虽然法定代表人并不同，但是自然人股东中总有白丹青的身影。另据工商信息显示，“巴铁项目”的所属公司巴铁科技发展有限公司、巴铁基金的委托方北京天尔投资基金管理有限公司以及销售方华赢凯来，白志明均是股东。

一位P2P行业高管曾在一次公开场合和白志明同台演讲，据他回忆，白志明在公开场合放言，线下公司设立线上平台，想融多少融多少。另据报道，华赢集团旗下的北京世农科技发展有限公司，曾发明出一款“超级水稻”，号称一公顷最多可以达到2.4万斤的高产，宝清县的多位农民在县农业局的协调下，试种该“超级水稻”，最终颗粒无收。

北京寻真律师事务所律师王德怡表示，“华赢凯来的理财产品担保方即是项目来源方，说明该项目涉嫌自融自保。在P2P网贷领域，银监会明确规定平台本身不得提供担保。但在私募基金领域，目前主管部门对自融并无限制政策。例如，许多地产公司为解决资金问题设立地产私募基金公司，其性质也是自融。当然，目前许多出事的自融平台走向集资诈骗或非吸罪的不归路，投资者需要高度警惕”。

薛洪言表示，目前来看，“巴铁项目”很多宣传被认定为不靠谱，投入实际运行的概率几乎为零，在这种情况下，理财发行方存在明显的虚假宣传和夸大宣传。据统计，平台以“巴铁项目”为名吸收的资金远大于项目实际投入资金，理财资金的还本付息缺乏明确的债权项目支撑，存在明显的资金池风险，已经出现了庞氏骗局的影子，涉嫌非法集资。

针对该资产管理公司的经营模式，网贷之家首席研究员马骏此前表示，对于资产管理公司的自融也没有明确规定，只是一旦发生跑路事件，从法律方面，一般会界定为非法吸收公众存款。▲

分享本文章